8月22日到23日，融資易迎來廣州市天河區商務和金融工作局的現場檢查，成為廣州地區最早接受監管部門現場檢查的網貸平臺之一。

據了解，8月17日全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市網貸整治辦下發了《關于開展網貸機構合規檢查工作的通知》(以下簡稱《通知》)，隨著這一通知下發的還有大家都很關注的《P2P合規檢查問題清單》(以下簡稱《問題清單》)，即網貸行業翹首期待的全國范圍內首個P2P網貸行業108條標準正式出爐，這也意味著全國范圍內的P2P合規檢查即將展開，根據通知，本次合規檢查定于2018年12月底前完成。

自2017年12月P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關于做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》以來，廣東、上海、北京等地陸續發布一系列網貸整改驗收工作指引，但標準尚未統一。此次108條檢查清單從全國層面統一合規檢查口徑，避免了地區性的監管套利或過度監管，受到網貸平臺和廣大投資人的密切關注。

廣州在網貸風險整治、備案管理方面一直走在全國前列。日前，廣州市已啟動網絡借貸風險專項整治現場檢查工作，融資易在8月22日到23日，接受了天河內商務和金融工作局的現場檢查，現場檢查小組從賬戶資金、業務管理、財務管理、公司治理、內部管理等多個方面對融資易進行全方位檢查，了解企業的合規經營和風險管控等情況。

據悉，融資易先是收到天河區商務和金融工作局發來的《網絡借貸風險專項整治現場檢查通知書(穗天網貸檢011號)》(下稱《現場檢查通知書》)。文件顯示，區監管部門于8月22日至23日對融資易平臺開展現場檢查工作，檢查內容主要是業務合法合規性等方面。

(現場檢查通知書圖)

融資易專注住房金融領域，穩健運營4年，一直以合規發展為前提，緊跟監管步伐。

從2016年8月開始，融資易就根據監管精神，積極部署備案準備工作。為全面、深入的完成整改工作，平臺成立了內部專項整治小組，嚴格按照此前廣東地區下發的“158條網貸驗收指引”逐一整改。

2017年以來，融資易加速合規建設步伐，正式上線新網銀行資金存管系統，完成了投資人風險測評、平臺信息披露、投資者教育等整改要求的內容，還接入防欺詐-中國支付清算協會-小微金融風險信息共享平臺、廣東省網絡借貸信息中介非現場監管系統，并通過信息安全第三級等級保護測評、獲得通訊網絡安全評測(第3.2級)合格證明等。

作為廣州互聯網金融協會副會長單位，2018年4月20日融資易向監管部門廣州市天河區商務和金融工作局提交合規備案驗收申請及材料，成為廣東地區較早提交合規備案相關材料的平臺之一。

附歷年P2P監管政策一覽 2016年8月24日銀監會等部門正式發布《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》，確立了網貸行業監管體制及業務規則，明確了網貸行業發展方向，為網貸行業的規范發展和持續審慎監管提供了制度依據。

隨后，銀監會會同相關部門分別于2016年底和2017年初，發布了《網絡借貸信息中介機構備案登記管理指引》、《網絡借貸資金存管業務指引》。

隨后，銀監會研究起草了《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》。標志著網貸行業“1+3”制度框架基本搭建完成。

2017年12月8日，P2P網貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各地P2P整治聯合工作辦公室下發的《關于做好P2P網絡借貸風險專項整治整改驗收工作的通知》即57號文。

2018年，4月份，互聯網資管領域兩個相關文件重磅頒布。

4月4日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組下發《關于加大通過互聯網開展資產管理業務整治力度及開展驗收工作的通知》(整治辦函[2018]29號，簡稱“29號文”)，要求加大力度整頓通過互聯網開展的資產管理業務，并設定了整治及驗收時限。

4月27日，中國人民銀行、中國銀保監會等四部委《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》(以下簡稱“資管新規”)發布。這兩個重磅文件的頒布，標志著互聯網資管亂象整肅的開始。

P2P雷潮，最高監管出手

8月份，近兩個月暴雷潮之后，國家終于重拳出擊，連下三道文件，穩定行業局面。

8月05日，互金整治辦借新華網發布：穩步推進互聯網金融和P2P風險化解工作;

8月08日，互金整治辦下發：《關于報送P2P平臺借款人逃廢債信息的通知》;

8月12日，互金、網貸整治辦召開會議 擬定十項舉措應對網貸風險。

8月16日，銀保監會召集四大資產管理公司AMC(中國長城資產管理有限公司—農業銀行;中國信達資產管理有限公司—建設銀行;中國華融資產管理有限公司—工商銀行;中國東方資產管理有限公司—中國銀行)高管開會，要求四大AMC主動作為以協助化解P2P的暴雷風險。

8月17日，全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市網貸整治辦下發了《關于開展網貸機構合規檢查工作的通知》以及《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》，全國范圍內首個P2P網貸行業合規統一標準正式出爐。

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