在深圳南山區，以騰訊為首的互聯網公司大樓林立。曾有打車數據顯示科興科學園是全深圳加班第一重地，樓宇燈火通明，晚上10點鐘車水馬龍，儼然下班高峰期，而金斧子就坐落在這片藍色建筑群中。

“這是24小時實時數據，展示我們網站預約私募的客戶數量增長，全國客戶分布的城市圈，我們已經是華南領先財富管理機構，在北上廣深客戶密集度最高。”金斧子創始人兼CEO張開興自豪地指著巨大的電子顯示屏，考察參觀的幾位家族財富合伙人紛紛驚嘆。

屏幕數字實時更新跳動，累計私募注冊用戶數已突破30萬。2018年上半年，金斧子完成了由春曉資本領投，京基資本和金斧子老股東聯合投資的C1輪次1億元融資，已經成功躋身財富管理行業的獨角獸之列。

(金斧子立足華南輻射全國，私募注冊用戶已突破30萬)

創業6年，知名股東眼中的獨角獸

“2012年，天使投資人曾李青，不到10分鐘給了我200萬。”回憶起創業前，張開興已在迅雷工作4年，他是迅雷云計算事業部的一名早期員工,用4年時間見證了部門從7個人壯大到400人，并且作為迅雷會員服務的發起人之一，參與推動其付費用戶從18萬人飆升至400萬人。張開興的身邊人都形容他“一直用創業般的激情在工作”。

2012年，張開興選擇真正開始創業，面見騰訊創始人之一曾李青，不到10來分鐘，就獲得了200萬元的天使投資垂青。在此之前曾李青從未投過非騰訊系出身的創業者，張開興天生的創業者氣場打動了他，這是第一次破例。

創始團隊共5個人，其中兩位是曾在國信證券任職的何昆鵬和甲骨文工程師江明玉，其后分別成為公司COO和CTO。迅雷+國信證券+甲骨文的組合，為公司植入“互聯網+金融”的雙重基因。

(金斧子創始人兼CEO張開興)

2014年12月，金斧子獲得紅杉資本千萬美元級別的A輪融資，進軍理財搜索服務。紅杉資本曾投資過第三方財富管理的標桿性企業——諾亞財富，后者在紐交所上市。“在紅杉看來，我們就是互聯網的諾亞財富。”張開興說。

此后，金斧子發展提速，各路資本紛至沓來。2015年7月，金斧子獲得人人網的B輪融資，開始搭建理財平臺。人人網投資了眾多互聯網金融獨角獸公司，其中包括著名的美國網絡借貸平臺Social Finance。人人網COO劉健曾公開表示：“之所以選擇投資金斧子，看中的是其在互金領域的戰略定位、專業度以及執行力。”

2016年9月，金斧子宣布獲得C輪融資，由上市公司華西股份領投，百年央企招商局創投、松禾資本、架橋資本等多家機構參與。

2018年上半年，金斧子完成了由春曉資本領投，京基資本和金斧子老股東聯合投資的C1輪次1億元融資。金斧子憑借著知名股東背景所帶來的行業洞見和多種資源，專注于深耕“互聯網+私募”領域，已經成功躋身財富管理行業的獨角獸之列。

(金斧子強大股東背景)

在財富管理行業中，金斧子最獨特的是股東背景十分亮眼的一家，擁有頂級天使投資曽李青先生、著名國際風投(紅杉資本)、美股上市公司(人人公司)、A股上市公司(華西股份)、大型央企(招商局創投)、知名人民幣基金(松禾資本、春曉資本)、大型集團子公司(京基資本)、新三板上市公司(架橋資本)等股東背景。

6年70倍的增長速度，華南領先財富管理機構

2018年資管新規寒冬之下，金斧子依然保持著強勁的發展勢頭。在6年時間，金斧子的體量增長了70倍，私募注冊用戶數量突破30萬大關，累計資產管理規模突破300億，約占整個互聯網私募市場40%的用戶規模，遠超同行，躍居華南領先財富管理機構。作為高端財富管理平臺代表，憑借著互聯網高端客戶人群的滲透率、線下財富管理中心建設步步為營，呈現席卷之勢。

作為國內獨立財富管理行業的新獨角獸，金斧子的成功一直頗為引人好奇，憑何步步踩準節點?

2012年，金斧子立志通過互聯網革新財富管理行業服務水平，資產類別以固定收益類為主;

2013年，金斧子網站、APP、微信號推出，面向新時代高凈值用戶提供”以私募為核心”的產品搜索與咨詢服務;

2014年，二級市場牛市前夕，金斧子完成了八大服務體系建設，加大陽光私募產品的布局;憑借互聯網極致體驗和私募精品優勢，實現了單月10億的私募發行與服務規模的突破。

2015年，金斧子發力金融項目和私募投研大建設，全年互聯網產品版本迭代超過50次，全年累計精選私募產品超過100款;其中布局了一級市場的私募股權類產品，金斧子與IDG合作推出股權投資產品，單款產品即獲得近3億元的銷售額，并發行了主動管理型FOF產品;

2016年，金斧子獲得了由證監會頒發的基金銷售牌照，并獲得C輪融資，成長為一家股東背景雄厚、正規持牌經營、互聯網體系完備、金融底蘊夯實的互聯網財富管理服務平臺。

2017年，金斧子累計資產管理規模突破300億，并連續兩年，與京東金融、財付通等一并折桂畢馬威金融科技50強;

(金斧子金融科技路)

在6年的發展歷程中，金斧子做的減法實際上多于加法，專注于私募行業，這一及時轉型并且甩開對手，除了靠戰術，更重要的是對財富管理本質的認知。

“現在私募市場已經達到了十幾萬億的規模，我們順勢而為，做減法會讓我們的精力更聚焦”，張開興坦言一周有六天都是在思考如何提高客戶在線購買私募的效率，提高售后服務質量，如何在市場上找到最好的私募產品，如何吸引和培養理財師。做減法的結果是讓金斧子成功晉級成為以私募為核心品類的數據和科技驅動型的領先第三方財富管理機構。

財富管理行業的革新者，宣告3.0時代來臨

“財富管理3.0時代已經來臨。”金斧子CEO張開興，深耕創業6年的他說：“過去這個市場1.0時代是野蠻生長擴張期，2.0時代是以金融產品銷售為主的簡單資產供給，全新的財富管理3.0時代應該是‘以客戶’為中心，深刻理解多樣化需求，制定全生命周期資產配置+全球資產配置的財富管理方案，并且用‘科技賦能理財師’進而為客戶提供‘極致專業’的服務。”

張開興認為，市場大浪淘沙，隨著“互聯網+”向財富管理行業的不斷滲透，投資人的需求與配置日益多元化，存在著以下2個核心需求：

1)中國高凈值人群的需求更加多元化的資產配置，客戶的需求遠遠未被滿足，傳統的“產品導向”與客戶的“需求導向”有天壤之別。

2)理財顧問的服務能力與效率亟待提高，行業優質的理財師數量遠遠不能滿足市場需求。如何培養行業高端人才、提高工作效率是繞不開的瓶頸。數據顯示中國現有的5000個合格理財師，最多可以服務25萬個高凈值客戶，而國內預計有187萬高凈值人群的存量。

張開興表示“首先為了服務好高凈值客戶，我們依靠6年來不斷的合作布局，打造了全品類、跨周期、跨幣種的產品供應體系”。

“房地產投資、固定收益類產品將退出財富人群的主流選擇，權益投資乘勢而上，以成長迅速的獨角獸、估值合理的二級市場核心龍頭企業為代表的投資機會將會給投資人帶來超高回報。”

從產品角度看，目前金斧子已經形成包括底層資產、貨幣基金、私募債券，二級市場多策略的私募證券基金、一級市場多層次的私募股權基金，輔助最上層為新經濟獨角獸、Pre-IPO另類投資、海外資產配置等完整的高凈值客戶家庭資產配置金字塔，累計上線私募產品近千款，客戶可以根據家庭所處的實際情況，選擇不同資產配置方案，實現投資收益最大化。金斧子從2015年開始涉足股權私募，精選市場中頭部GP，股權資產規模接近100億，產品線包含股權母基金、股權組合基金以及以捕獲獨角獸為特色的股權單項目。

金斧子的私募證券合作伙伴包括景林資產、重陽投資、凱豐投資、幻方量化、九坤投資等，其中不乏連續金牛獎得主、千億級基金公司。股權合作主流股權機構則超過100家，覆蓋老牌合作伙伴松禾資本、IDG、高特佳、信中利等，涉及行業包括新消費、醫療、物流、航天科技、金融科技、人工智能等多個領域。2017年金斧子推出與頭部基金管理人合作，成立“水星母基金”獨立品牌，現已成功捕獲樂信、趣店、博納影業、科順防水等上市項目，股權組合基金參與項目包括餓了么、找鋼網、韓都衣舍、原麥山丘、友寶;股權單項目基金參與的新經濟獨角獸項目京東金融、京東物流、蘇寧金服、盛大游戲等明星項目均表現良好，目前金斧子捕獲獨角獸項目總市值超2000億美金。

另一方面在財富管理行業，從以銷售產品為核心進化到投前、投中、投后的一體化服務也是一個趨勢，忽視投資者購買基金之后的相關服務，即便是基金長期業績還不錯，但是投資者客戶體驗還是不佳。金斧子通過六重科技賦能“真正合格”的理財師團隊，打造“卓越理財師千人計劃”為整個財富管理行業提高效率。

張開興表示：“財富管理行業對客戶最大的負責是幫助客戶理解市場的風險。高素質的專業理財師隊伍是基石，為了更好地服務客戶，我們用金融科技手段助力理財師提高效率，提高服務水準。”

在理財師與客戶接觸的過程中，70%-80%的工作是可以通過更標準、更準確、更效率、更私密的方式來解決，這部分工作量的釋放將極大地擴大合格理財規劃師的服務半徑。金斧子篤信“科技提升投資品質”，用科技賦能理財師，達到“事半功倍”效果。具體來說，金斧子的優勢在于：

1、通過大數據分析，為財富理財做到精準營銷，獲取高凈值客源，釋放理財師的生產力;

2、網站、微信、APP等行為分析，及時了解客戶最新動態;

3、實現在線私募交易，免掉繁瑣的合同及信息認證服務;

4、平臺化打通全球投資品類，全方位解決客戶多元化資產配置需求;

5、智能投顧后臺服務系統，產品凈值、相關研報售后無憂;

6、投資者教育視頻數據平臺，海量私募基金經理進行線上路演。

2017年，金斧子宣布啟動“卓越理財師千人計劃”，將人才戰略升級為“以理財師為核心”，計劃將現有的300人理財師隊伍擴充至千人，且未來5年，年均至少每年投入1億在卓越理財師客源、培訓、供給、售后、IT支持系統的建設上。

相比傳統理財師的業務流程，90%的時間浪費在打陌生電話獲客、前期溝通、售后處理工作上，金斧子理財師不僅擁有精準的私募客戶，可以使用便捷的在線交易系統大幅優化了銷售流程，縮短2/3時間，將大部分精力專注于投資者的需求挖掘、幫助客戶風險識別、判斷，做好產品篩選與資產配置，讓單個理財師服務的客戶資產規模提升10倍，且服務高凈值用戶的數量巨增。

(金斧子科技賦能理財師)

“我們‘以人才合伙人’制度為基礎，每年拿出集團1%的股權用于優秀理財師的激勵，打造共生共贏的財富管理B2C服務型平臺”，金斧子創始人兼CEO張開興認為“金斧子本質就是在革命，革落后的線下第三方財富公司的命。讓零散的、沒品牌、沒牌照、沒底線、沒前途的模式消失掉，讓優秀的、專業的、前瞻的理財師人群加入金斧子更高效率服務好高凈值客戶。”

“財富管理市場高凈值用戶有186萬，國內這個賽道廣闊與每年增長的空間，即便具有‘頭部效應’的第三方財富管理機構，管理規模加在一起也不到5%的市場占有率。這是一個極其分散，并未真正形成‘頭部效應’的市場。創立金斧子6年就已躋身獨角獸之列，我的夢想就是做10年，20年，陪伴投資人們一起成長。”張開興非常看好財富行業的未來。

“未來5年，金斧子的資產管理規模將保持年均100億-200億元的增量，有望超過1000億元，我們會打造成千億量級的私募產品發行平臺，也有著明確的戰略規劃和上市計劃。”他相信，互聯網財富管理蘊含著巨大的成長性和可能性，變局之下，唯快不破。

2018年7月7日，“深挖價值 共贏未來——2018中國私募基金高峰論壇暨金斧子六周年慶典”華北站將在北京隆重舉行。金斧子攜手新財富誠邀華夏新供給經濟學研究院首席經濟學家賈康、正心谷創新資本董事總經理趙永生、云知聲創始人兼CEO 黃偉、創新工場合伙人郎春暉等重磅嘉賓匯聚一堂，解密新經濟投資邏輯，深挖價值投資策略，共襄盛舉。

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